En Maryland, el fiduciario conserva el secreto profesional aunque el patrimonio pague al abogado.

Desde el 1 de octubre de 2026, Maryland tiene una nueva ley que establece que las comunicaciones entre un fiduciario y su abogado siguen protegidas por el secreto profesional aunque un fideicomiso o un caudal hereditario pague la factura del abogado.

Se trata del artículo 15-117 del Estates and Trusts Article, aprobado mediante el Senate Bill 131 como Capítulo 500 de 2026 y el House Bill 65 como Capítulo 501. El gobernador firmó ambos proyectos el 12 de mayo de 2026. El nuevo artículo regula el privilegio abogado-cliente en las relaciones fiduciarias.

La nueva norma de Maryland se aplica cuando los fondos fiduciarios pagan al abogado

El artículo 15-117(b)(1) dispone que, salvo que el cliente renuncie al privilegio, la comunicación entre un abogado y un cliente que actúa como fiduciario sigue sujeta al privilegio abogado-cliente aunque se utilicen fondos fiduciarios para remunerar al abogado por los servicios jurídicos prestados al cliente.

Eso resuelve directamente la cuestión básica del pago. Pagar al abogado de un fideicomisario con fondos del fideicomiso no aporta, por sí solo, un argumento para sostener que las comunicaciones del fideicomisario con su abogado perdieron el privilegio. Lo mismo ocurre cuando un caudal hereditario paga al abogado por servicios prestados a un representante personal u otro cliente fiduciario.

El artículo 15-117(b)(2) se ocupa de la relación entre el fiduciario y el beneficiario. La existencia de esa relación no constituye ni genera una renuncia al privilegio respecto de las comunicaciones entre el abogado y el fiduciario.

Antes de publicar, el equipo editorial de Archivar leyó el texto firmado del Capítulo 500 junto a la nota fiscal de tercera lectura del Department of Legislative Services. El nuevo artículo es breve. Tiene un apartado de definición y un apartado sustantivo de dos partes. "Salvo renuncia del cliente" es su única salvedad expresa, y el artículo no enumera otras excepciones. El equipo confirmó también que el proyecto paralelo de la Cámara, el Capítulo 501, lleva el mismo título y la misma fecha de entrada en vigor, el 1 de octubre de 2026.

Los apoderados con poder notarial entran ahora en la definición

El artículo 15-117(a) dispone que "fiduciario" incluye a un apoderado según la definición del artículo 17-101 del Estates and Trusts Article. Es decir, a quien actúa en virtud de un poder.

La nota fiscal y de política del Department of Legislative Services señala que las definiciones vigentes del Título 15 incluyen al fideicomisario que actúa en virtud de una escritura, un testamento, una declaración de fideicomiso o un instrumento similar, así como al fideicomisario designado por un tribunal. Incluyen también al administrador judicial, al custodio, al curador o tutor de los bienes de un menor o de una persona con discapacidad, al albacea, al administrador de la herencia y al representante personal.

El nuevo artículo añade a ese grupo a quien actúa en virtud de un poder. Los bancos de Maryland actúan habitualmente como fideicomisarios, representantes personales, custodios y apoderados, según el testimonio de la Maryland Bankers Association a favor de la ley.

La nota fiscal indica que el proyecto no afecta directamente a las finanzas estatales ni locales. Y califica de mínimo su efecto sobre las pequeñas empresas.

La ley responde a la disputa sobre la excepción fiduciaria

Algunas jurisdicciones reconocen una excepción fiduciaria al privilegio abogado-cliente. Con ese criterio, los beneficiarios de un fideicomiso pueden acceder a las comunicaciones entre el fideicomisario y su abogado sobre la administración del fideicomiso.

El precedente principal en Estados Unidos es Riggs National Bank of Washington, D.C. v. Zimmer, 355 A.2d 709 (Del. Ch. 1976). La Court of Chancery de Delaware trató a los beneficiarios como los "verdaderos clientes" del asesoramiento sobre la administración del fideicomiso y declaró que esas comunicaciones podían ser objeto de exhibición.

En United States v. Jicarilla Apache Nation, 564 U.S. 162 (2011), la Corte Suprema de Estados Unidos describió las raíces de la excepción en el common law inglés. En el common law, los beneficiarios podían exigir la entrega del asesoramiento recibido por el fideicomisario sobre la administración porque se había solicitado en su beneficio y se había pagado a su costa. La Corte resolvió que la excepción no se aplicaba a la relación fiduciaria general entre Estados Unidos y las tribus indígenas.

La sección de derecho sucesorio y de fideicomisos (Estate and Trust Law Section) de la Maryland State Bar Association afirmó, en un testimonio escrito del 20 de enero de 2026, que una minoría de jurisdicciones reconoce una excepción fiduciaria. Varios estados, añadió, han aprobado leyes que declaran que esa excepción no existe.

El testimonio del senador Chris West, del 22 de enero de 2026, describió la situación previa de Maryland como una zona gris. Maryland reconoce algunas excepciones limitadas al privilegio, dijo, pero la excepción fiduciaria no figura entre ellas. Citó Trasatti v. Trasatti, una opinión no publicada de 2018 de la Court of Special Appeals de Maryland, y señaló a la vez que las decisiones de Maryland no habían establecido expresamente que esa excepción no existiera.

West dijo que las partes plantean a menudo la cuestión en los litigios, lo que aumenta los costos y retrasa la resolución. El artículo 15-117 ofrece un texto legal que se ocupa tanto del origen del pago como de la relación entre fiduciario y beneficiario.

Dos proyectos idénticos se convirtieron en ley tras un intento anterior que no prosperó

El Senate Bill 131 se aprobó 44 a 0 en el Senado el 26 de febrero de 2026 y 119 a 0 en la Cámara el 3 de abril de 2026. El House Bill 65 se aprobó 120 a 0 en la Cámara y 45 a 0 en el Senado. Eran proyectos paralelos idénticos.

La ley de 2026 siguió a un intento anterior. El Senate Bill 131 era idéntico al Senate Bill 135 de 2025. Ese proyecto se aprobó 44 a 0 en el Senado, pero la Cámara nunca lo tramitó, según el testimonio de West. La nota fiscal menciona también el House Bill 310 de 2025 como legislación previa similar.

La Estate and Trust Law Section de la Maryland State Bar Association y la Maryland Bankers Association testificaron a favor del Senate Bill 131. La finalidad declarada de la ley era aclarar que la comunicación entre un abogado y un cliente que actúa como fiduciario está protegida aunque los fondos fiduciarios paguen al abogado.

La sección 2 del Capítulo 500 fija la entrada en vigor el 1 de octubre de 2026. El capítulo no contiene ninguna disposición específica sobre causas pendientes ni sobre comunicaciones anteriores a esa fecha.

La nueva ley cambia las cuestiones de privilegio, no las reglas de confidencialidad

La ley de Maryland sobre el privilegio es el artículo 9-108 del Courts and Judicial Proceedings Article. Dispone que no se puede obligar a una persona a declarar en violación del privilegio abogado-cliente.

El nuevo artículo se refiere a ese privilegio probatorio. En Newman v. State, 384 Md. 285 (2004), la Court of Appeals de Maryland (hoy Supreme Court of Maryland) distinguió el privilegio del deber ético más amplio de confidencialidad del abogado previsto en las Maryland Attorneys' Rules of Professional Conduct. El artículo 15-117 no se ocupa de ese deber distinto.

La ley tampoco enumera ni modifica ninguna otra excepción al privilegio. Su única salvedad expresa es la renuncia del cliente. Según la ley, la relación entre fiduciario y beneficiario no es una renuncia, y el pago con fondos fiduciarios no supone, por sí solo, la pérdida del privilegio.

En los litigios sobre fideicomisos y sucesiones, las disputas de exhibición de pruebas que antes giraban en torno al argumento de la excepción fiduciaria cuentan ahora con un texto legal que citar. Las cartas de encargo, las plantillas del despacho y los materiales de práctica preparados antes del 1 de octubre de 2026 describen el derecho anterior a la existencia del artículo 15-117. El texto del capítulo fija la fecha de entrada en vigor, pero ninguna regla específica para los asuntos pendientes.

Archivar, que publica The Docket, es un sistema operativo para despachos de abogados que atiende cada llamada las 24 horas, los 7 días de la semana, en inglés y en español, gestiona la admisión de clientes, administra los asuntos y recuerda todo lo que hace el despacho. En el trabajo fiduciario, el registro del asunto sobre quién es el cliente, ya sea un fideicomisario, un representante personal o un apoderado que actúa en esa calidad, y sobre lo que se comunicó con el abogado es el registro del que depende una cuestión de privilegio.

Desde el 1 de octubre de 2026, pagar al abogado de un fiduciario de Maryland con fondos del fideicomiso o del caudal hereditario no hace perder, por sí solo, el privilegio.

La relación entre fiduciario y beneficiario no es una renuncia.

El cliente todavía puede renunciar, y el deber distinto de confidencialidad queda fuera del nuevo artículo.